Altersvorsorgeplanung

Gut vorbereitet auf den längsten Urlaub Ihres Lebens?

Ihr Ruhestand ist noch lange hin? – Oder auch nicht?
Bestimmt haben Sie für’s Alter vorgesorgt. – Doch was ist das alles wert – nach Steuern und Krankenversicherungsbeiträgen? … Und wie wirkt sich die Inflation aus?
Reicht es aus, um nicht nur „über die Runden zu kommen“, sondern sich im Ruhestand auch „etwas leisten zu können“? – Dann, wenn Sie endlich Zeit haben.
Welches sind mögliche Wege, die Altersvorsorge zu stärken und sicher zu gestalten? Welche steuerlichen Vergünstigungen gibt‘s dabei und was ist konkret für Sie der optimale Weg?
Können im Falle eines Falles Gläubiger auf Ihre Altersvorsorge zugreifen und wie kann man das verhindern?

Altersvorsorge ist planbar – für einen Ruhestand, auf den Sie sich freuen können

Wir können Ihnen diese Fragen beantworten!
Wir analysieren den Wert Ihrer bestehenden Altersvorsorge – von der gesetzlichen Rente über Lebens- und Rentenversicherungen, betrieblicher Altersversorgung, Fondsanlagen und Immobilien bis hin zu sonstigen Vermögenswerten.
Unter Berücksichtigung von Inflation, Steuern und Krankenkassenbeiträgen erstellen wir einen Status quo Ihrer Versorgungssituation und ermitteln, ob Ihre bestehende Altersvorsorge mit Ihren Vorstellungen übereinstimmt bzw. welche Lücke hierzu besteht. Falls zutreffend beziehen wir auch die Beitragsentwicklung Ihrer privaten Krankenversicherung mit ein.
Hiervon ausgehend zeigen wir Ihnen Möglichkeiten auf, wie Sie unter Berücksichtigung Ihrer konkreten Situation möglichst optimal eine eventuelle Lücke schließen können. Dabei stellen wir Ihnen die Vor- und Nachteile der verschiedenen Möglichkeiten dar – und das alles, ohne über konkrete Produkte zu sprechen.
Im Ergebnis steht ein Plan zur Stärkung Ihrer Altersvorsorge – damit Sie (später) in Sicherheit alt werden können.

Wenn Sie es wünschen, setzen wir anschließend mit Ihnen gemeinsam diesen Plan um.
Unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Risikoneigung und Diversifizierungsstrategien beraten wir Sie zu konkreten Altersvorsorgeprodukten und vermitteln diese nachfolgend an Sie.
Auf der Grundlage unserer permanenten Marktrecherchen und Produktanalysen wissen wir, welches Altersvorsorgeprodukt von welchem Versicherer – ob Rürup-/Basis-, Riester-, private oder betriebliche Rentenversicherung – besonders leistungsstark und für Ihre konkrete Situation am besten geeignet ist. Zudem bedienen wir uns professioneller Vergleichs- und Analyseprogramme.

Ihr Vorteil: Gewissheit und finanzielle Sicherheit für Ihr Alter – objektiv und produktunabhängig
  • Objektiver, produktunabhängiger Beratungsansatz
  • Beratung frei von Provisionsinteressen
  • Klarheit über bestehende Altersvorsorge
  • Lebenslange Versorgung steht im Vordergrund
  • Grundlage für Ihre Entscheidungen
    • Muss ich jetzt handeln?
    • Wie kann ich eine eventuelle Lücke idealerweise schließen oder minimieren?
Welche Kosten entstehen Ihnen?

Für unsere Leistungen im Rahmen der Altersvorsorgeplanung berechnen wir ein aufwandsabhängiges Pauschalhonorar. Die Kalkulation richtet sich nach der Komplexität Ihrer bestehenden Altersvorsorge und erfolgt nach einer ersten Bestandsaufnahme.

Für die sich eventuell anschließende Beratung und Vermittlung von zusätzlichen Altersvorsorgeprodukten entstehen Ihnen keine zusätzlichen Kosten. Wir finanzieren uns über die Courtage, die wir für die von uns vermittelten Versicherungsverträge – wie grundsätzlich üblich – von den Versicherungsgesellschaften erhalten (siehe auch unter Unternehmen / Vergütung).
Für diesen Fall wird unser Honorar mit der anfallenden Courtage verrechnet.

Ablauf: So planen Sie richtig – Von der Analyse zum Plan für eine komfortable Altersvorsorge
  1. In einem ersten Termin machen wir eine Bestandsaufnahme zu Ihrer bestehenden Altersvorsorge und unterbreiten Ihnen unser Honorarangebot. Wir besprechen Ihre persönlichen Verhältnisse und nehmen Ihre Wünsche und Vorstellungen auf.
  2. Ausgehend hiervon erarbeiten wir die Altersvorsorgeplanung.
  3. Wir präsentieren Ihnen die Altersvorsorgeplanung mit dem Status Quo und Optimierungsberechnungen für den Lückenschluss.

Weiter optional:
Nach gesonderter Beauftragung Ihrerseits beraten wir Sie zu den konkreten Umsetzungsmöglichkeiten für Ihre ergänzende Altersvorsorge und vermitteln die entsprechenden Rentenversicherungsprodukte.
Abschließend passen wir die Status quo – Betrachtung der Altersvorsorgeplanung unter Einbeziehung der ergänzenden Altersvorsorge an.

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Broschüre

Ihre Altersvorsorge ist planbar -
für einen Ruhestand, auf den Sie sich freuen können

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